基金历史净值和累计净值
基金历史净值和累计净值的区别:
1、基金的净值
基金净值为不收取利息,在考虑手续费时,基金总市值一般都会按照净值收取。所以要看基金公司所能提供的基金的历史净值,可以从以下几个方面来把握。
1.基金的净值
(1)分红
基金的分红金额是基金总市值与基金成立以来净值之和,净值变化,以及历年分红情况。
(2)基金收益
基金投资收益是基金收益的一个来源,基金每一次分红,基金公司就会按照基金契约的原则进行分红,并根据基金合同的规定向基金投资者进行收益分配。
2.基金单位净值
基金的单位净值体现了基金持有人在基金资产中享有的权益,它是基金净资产和基金总份额的代表。在实际交易中,投资者buy基金的时候,总是需要按照基金净资产的一定比例计算基金的申购、赎回费用。其中申购、赎回费按照一个交易日计算,而净值则是根据当日收盘价格与基金份额净值之差计算的。
4.基金收益
基金收益体现了基金管理公司通过发行货币、债券、等多种形式来提高基金净值,以此来实现基金收益的。所以基金在实际的投资中,所获得的收益是不完全取决于所获得的基金净值,而在实际的投资中,还需要根据基金的具体投资收益,对基金进行收益分配。
基金的分红时间
基金分红需要根据基金的基金份额的大小,以进行基金收益分配的方式。一般情况下,基金分红是在每年的5月到10月之间进行,也可以直接在11月和12月进行,在这个时间段进行分红的时候也可以按照10月到次年的每个工作日进行分红。
基金的收益分配
投资者通过将基金的收益分配的方式转换成基金的份额,也可以使基金资产的总市值减去每单位基金份额的总市值,基金投资的总价值也随之发生变化。在这种情况下,投资者所获得的收益就是基金份额的盈亏,比如说,现在的基金的单位净值是1元,但你buy10万元的基金,就有了10元的收益,这是什么概念呢?你可以直接按照份额的变化进行收益分配,比如说,你buy了10000份基金,就是每单位基金份额的盈亏,基金的投资收益就是基金的盈亏。
1.基金收益
投资者buy基金后,基金资产将在一段时间内由原来的1元变为1元,如果你buy10万元的基金,则会发生亏损,因为基金总市值增加了,而基金净值减少了,这个时候就是亏损的。
投资者buy基金后,基金的净值和它的净值是会发生变化的,基金的价格也会发生变化。通过基金的分红,基金的净值和投资者的总市值是同步增加的。因此,投资者buy基金的时候,所获得的收益也是比较高的。当然,投资者buy的基金如果不能够转换成基金的份额,它的净值就会发生变化。
2.基金分红时间
基金分红是从基金投资者那里得到的,基金分红是在基金合同生效的日后按照规定进行的,所以投资者在基金分红的时候,需要提前准备好分红资金的。基金分红除了需要考虑投资者的实际buy份额之外,还需要考虑到投资者赎回的时间,如果在分红的时间当中没有资金准备,那么投资者就会认为是最后一笔投资了。投资者buy基金的时候,收到的应该是提前在基金合同生效的当日,也就是个人的分红日,这一点也可以在一定程度上消除基金分红的时间,在一定程度上避免了基金分红时间造成的波动。
