关于基金的基本知识

关于基金的基本知识:

1.关于基金单位净值,这是基金净资产的一部分,也称作基金份额的净值,是指每个基金份额享有的净资产的比例,一般为1%-4%。

2.基金单位净值的概念是指计算基金资产净值的过程。其计算公式为:基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数×基金份额价格。

基金单位净值计算公式为:基金份额总数=总资产-总负债。基金单位净值=总资产-总负债。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。具体的计算公式如下:

基金资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总数×基金份额总数。

3.基金资产周转率,是指基金周转速度的快慢,一般在150~200倍的时候,这个指标会非常敏感。

在计算基金份额周转率时,如果要考虑基金周转率的话,要结合基金合同里所提到的三个因素,如:基金所托管的银行和交易所名称,按照合同约定的周转率、市场利率、投资者权益以及其他。一般来说,基金周转率越高,说明基金管理人的管理水平越高,其风险程度也越高,这时要参考基金合同的规定,转换成相同的基金的规模才能决定是否赎回。